開放式基金的價格基礎是基金單位資產凈值，即基金資產凈值除以基金單位數，而基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債和按照法律、法規、規章的有關規定可以在基金資產中扣除的費用后的價值，基金資產總值包括基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息、應收基金申購款及其他投資所形成的價值總和。

封閉式基金指發行總額事先確定，基金規?？倲挡蛔?、基金上市后投資者通過證券市場（一般是交易所）轉讓、買賣的基金。

      開放式基金是發行總額不固定、基金規模隨時增減、投資者可以按基金凈值在國家證券監管部門規定的營業場所申購和贖回的基金。

      相對封閉式基金，開放式基金有以下優勢：

      1）透明度高。開放式基金在每個開放日都會披露基金單位資產凈值，目前開放日即交易所的交易日，而封閉式基金每周才公布一次凈值，所以開放式基金比封閉式基金更能讓投資者及時了解基金運作的情況。

      2）流動性好。投資者可以隨時按照基金單位資產凈值申購、贖回，避免了折價風險，另一方面，基金管理人為滿足投資人的贖回需要，不會持有難以變現的資產，使組合流動性優于封閉式基金。

      3）更好的客戶服務。投資開放式基金后您可以享受到基金公司或代銷商的一系列服務，比如帳戶查詢和理財咨詢，這些是封閉式基金所沒有的。

股票代表對上市公司股份的所有權，持有股票是為了分享上市公司經營利潤，或者希望從股票市價上漲中獲利。上市公司經營業績往往有許多不確定性，所以股票價格容易波動，投資風險較大，需要花費許多時間和精力去跟蹤研究。

而基金是由專業團隊（來自基金管理公司）以科學的方法分析宏觀經濟形勢，對股票或債券進行深入研究、組合投資，力求在控制風險前提下獲得較好收益的一種投資工具。

若您時間和精力有限，又想分享資本市場的收益，我們建議您購買基金，享受專業化理財。

公募基金是面向社會公眾公開發售的基金，募集對象不固定，投資金額要求低，適宜中小投資者參與，必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管； 而私募基金只能采取非公開方式，是面向特定投資者募集發售的基金，投資金額要求高，投資資格和投資人數受限制，投資風險較高。 

 基金單位凈值，就是交易日每天收市以后，基金總資產減去負債后，除以當天的基金總份額，即得出當天的單位凈值。

累計凈值是該基金自發行成立以來的凈值，累計份額凈值=基金單位凈值+基金成立后累計分紅。

基金單位凈值很重要，是日常交易的價格，正常情況下，申購和贖回均依據單位凈值計算。而累計凈值體現了基金從成立以來所取得的累計收益，更多時候是充當“業績參考值”。

溫馨提示：基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性是判斷投資價值的關鍵。 

新發行基金，募集期內進行認購的，即按照合同規定的凈值1元，進行認購成交；如是申購一款已經發行了的基金，一個工作日的15點是臨界點，當天工作日15點前進行購買，即按照當天的凈值計算成交，如是當天工作日15點后操作的，即算作下一個工作日的申請，是按照下一個工作日的凈值計算成交。

基金分紅就是這款基金有收益了，達到基金合同規定的收益分配條件，基金公司將收益的一部分發放給持有人。由于分紅是把基金總資產的一部分拿來作紅利給持有人，因此分紅后凈值會相應下跌。個人資產不會因分紅而發生增減。 

投資人在購買基金時往往需要開立兩類賬戶，分別是“基金賬戶”和“基金交易賬戶”。 

基金賬戶指的是登記結算機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶。 

基金交易賬戶是指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構買賣基金份額的變動與結余情況的賬戶。 

基金投資，和銀行存款不同，是一種有風險的投資?；痫L險，例如有開放式基金的申購及贖回未知價風險、開放式基金的投資風險、不可抗力風險、市場風險、政策風險、經濟周期風險、利率風險等等。理性投資者，進行理財投資，需要以自己的風險承受能力和投資偏好為準。

T日”是指直銷機構在規定時間內受理投資者開戶、銷戶、認購、申購、贖回或其他業務申請的交易日，“T+1”、“T+2”和“T+N”均指交易日。